Как войти в личный кабинет банка Челиндбанк ib2 для физических и юридических лиц

Вход в личный кабинет

ПАО «Челиндбанк» — это российский частный банк, один из крупнейших в Уральском регионе. Головной офис находится в Челябинске, а большинство подразделений и офисов – в его области. Основная деятельность кредитной организации – комплексное обслуживание частных и корпоративных клиентов, а также предприятий малого и среднего бизнеса. Среди предложений банка – весь спектр наиболее востребованных услуг начиная от выпуска и обслуживания пластиковых карт, кредитования, и заканчивая выгодными вкладами для сохранения и приумножения средств. Для клиентов на официальном сайте доступен сервис удаленного обслуживания — личный кабинет Челиндбанк, позволяющий получить большинство услуг онлайн.

Преимущества компании ПАО Челиндбанк

Ведущий российский банк ПАО Челиндбанк является региональной коммерческой организацией, работающей с физическими и юридическими лицами Челябинской области. Его основными преимуществами можно назвать:

1. Ориентация на комплексное обслуживание корпоративных клиентов, то есть предоставление нескольких услуг в одном пакете.
2. Является ведущим среди банков Челябинской области по кредитам и вкладам.
3. Большая филиальная сеть даёт возможность клиентам получать финансовые услуги практически в любом городе области.
4. Действующие клиенты могут бесплатно зарегистрировать личный кабинет, который позволяет: контролировать финансы, проводить оплату, получать консультацию специалиста даже при поездках за рубеж.
5. Карты Челиндбанка отличаются высоким лимитом на обналичивание денег, возможностью на выгодных условиях покупать товары в магазинах-партнёрах, низкими тарифами.
6. Возможность получить кредит без страховки, с выбором графика платежей: равными частями (аннуитетный) или ежемесячно убывающая сумма (дифференцированный).

Подготовка к использованию интернет-банка

Чтобы можно было пользоваться данной услугой, необходимо иметь следующие браузеры:

• Google Chrome;
• Internet Explorer 6 версии и выше;
• Opera от 10 версии;
• Mozilla Firefox версии 2.0 и выше.

Если использовать другие браузеры, то кабинет будет функционировать с ограничениями. Приведенные браузеры поддерживают услугу подтверждения операций через одноразовый код по SMS. Электронная подпись поддерживается для Internet Explorer на операционной системе Windows.

Теперь необходимо настроить выбранный браузер. Если использовать Google Chrome, то все будет работать в нормальном режиме без дополнительных настроек. Другие браузеры важно настроить для корректной работы приложения.

Internet Explorer:

1. Зайти в меню «Сервис (Tools)» –> «Свойства обозревателя (Internet Options)».
2. Выбрать «Безопасность (Security)».
3. Перейти в «Надежные узлы (Trusted Sites)» –> «Узлы (Sites)».
4. Через кнопку «Добавить (Add)» ввести ссылку официального сайта банка и нажать «OK».
5. Нажать кнопку «Другой (Custom Level)».
6. В меню «Активные сценарии (Active Scripting)» выбрать «Разрешить (Enable)».
7. Нажать «ОК».

Opera:

1. В «Настройки» выбрать «Общие настройки».
2. Открыть вкладку «Расширения».
3. В пункте «Содержимое» выбрать «Включить JavaScript».
4. Нажать «ОК».

Mozilla Firefox:

1. В «Настройки» выбрать «Общие настройки».
2. Открыть вкладку «Содержимое».
3. В пункте «Содержимое» выбрать «Включить JavaScript».
4. Нажать «ОК».

Регистрация в личном кабинете ЧелиндБанка

Удаленно зарегистрироваться в личном кабинете не получится. Челиндбанк не предоставляет такой возможности, поэтому необходимо личное присутствие в отделении. Это просто необходимость, которая позволяет защищать свои интересы.

В отделении банка необходимо подписать договор на дистанционное обслуживание. На официальном сайте можно ознакомиться с данной услугой подробнее. Необходимо перейти в меню «Частным клиентам», а затем в «Интернет-банк». Образец договора можно скачать в формате Word-документа.

Чтобы подключится к услуге удаленного обслуживания, необходимо:

1. Отправиться в ближайший филиал банка и взять с собой паспорт. Разницы нет, какой выбрать филиал. Подойдет любой, который относится к Челиндбанку.
2. Оформить заявление, вписать все необходимые данные и подписать соглашение.
3. На указанный в договоре мобильный телефон получить временный пароль, который приходить по СМС.

Важно отметить, что транзакции можно подтверждать 2-мя способами: через SMS или электронную подпись. ЭП является платным способом, в котором необходимо получить ключ от банка и настроить криптопровайдера.

Вход в личный кабинет Челиндбанк ib2 для физических лиц

Для входа в личный кабинет Челиндбанк ib2 выполните следующие действия:

Откройте официальный сайт банка по адресу www.chelindbank.ru и нажмите на вкладку «Интернет-банк», далее выберите «Вход в личный кабинет Челиндбанк для физических лиц».

После нажатия на кнопку, Вас перенаправит на официальный сайт Челиндбанка, где необходимо произвести вход в личный кабинет, указав свой ID и временный пароль, полученные в отделении в момент оформления договора на обслуживание ДБО.

Обязательно смените временный код доступа на постоянный!

Система «Личный кабинет» оснащена современными средствами защиты личных данных и информации: пароли, смс-коды, расходные и приходные операции.

Чтобы сменить пароль, необходимо перейти в раздел «Сервисные операции» и выбрать пункт меню «Защита доступа».

При составлении личного пароля рекомендуется придерживаться правил безопасности, которые в дальнейшем помогут защитить денежные средства пользователя от посягательств мошенников:

• Пароль следует составлять из цифр и букв;
• При наборе букв должна быть включена английская раскладка клавиатуры;
• Длина пароля – не менее 6 символов;
• При составлении пароля рекомендуется использовать символы (%, ?, +, -, *, / и т.д.), а также менять регистр букв. Помните, чем сложнее пароль, тем сложнее его скомпрометировать!

Чтобы войти в личный кабинет Челиндбанк, так же можно использовать прямую ссылку — www.chelindbank.ru/ib2.

Восстановление доступа

После первого входа в личный кабинет смените пароль на свой собственный. Сделать это можно в разделе «Сервисные операции», выбрав пункт защиты доступа. Вводим новый пароль, сохраняем изменения и в дальнейшем для входа в систему используем его.

Если по какой-либо причине пользователь забыл данные для входа, нужно обратиться в ближайшее отделение банка. В нем потребуется заполнить заявление для восстановления доступа к ЛК, после чего на телефон будет направлено смс с новыми идентификаторами.

Возможность восстановить доступ к ЛК онлайн пока не реализована.

Личный кабинет для юридических лиц

Юридические лица Челиндбанка перед использованием личного кабинета ibank2 должны установить специализированное программное обеспечение для работы с электронными подписями. Загрузить необходимые файлы можно на официальном сайте кредитной организации во вкладке «ПО для работы». В остальном принцип авторизации практически не отличается от последовательности действий, описанной для частных клиентов.

Как открыть расчетный счет

Открыть расчетный счет в Челиндбанке можно в ближайшем отделении. Дополнительную информацию можно узнать на официальном сайте банка.

Тарифы на РКО в Челиндбанке

Челиндбанк предлагает на выбор 4 пакета услуг: “Стартовый”, “Дистанционный”, “Торговый”, “Универсальный”.

Комиссия за операции, которые не входят в пакет, оплачивается согласно тарифам.

Дистанционное обслуживание

Управлять счетом в Челиндбанке можно дистанционно. Это можно сделать благодаря системам “Клиент+Банк” (офлайн-банк) и “Клиент-Банк iBank2” (онлайн-банк, интернет-банк ). Рассмотрим каждую.

Система “Клиент+Банк” создана для юр. лиц, частных предпринимателей и корреспондентов.

В ней можно подготавливать и обрабатывать электронные документы практически любого типа – будь это произвольное сообщение или сложный платежный документ.

Какие еще возможности есть у системы:

• Подготовка платежных документов и отправка в банк;
• Уведомления о подтверждении получения и проведения платежа;
• Можно заказать экспресс-выписку по счету;
• Работа с валютным счетом;
• Другие сервисные возможности “Клиент+Банка”.

Система “Клиент-Банк iBank2” позволяет работать в реальном времени.

Возможности системы, которая установлена на компьютере:

• Создание платежек;
• Официальная переписка с “Челиндбанком”;
• Информация о движениях денег на счете;
• Можно перечислять зарплату работником с помощью сервиса “Зарплатный проект”;
• Создавать документы, которые касаются ВЭД;
• Работа с депозитами.

Также систему можно установить на мобильный телефон. Приложение называется “Челиндбанк-Бизнес”. В любое время вам доступно:

• Информация о банковском счете компании;
• Оформление платежек;
• Подпись документов ключом ЭП;
• Чат с сотрудниками банка.

Система “Клиент-Банк iBank2»”интегрируется с бухгалтерской программой “1С:Бухгалтерия 8”.

Мобильное приложение от Челиндбанка

Для удобного отслеживания и управления деньгами доступно мобильное приложение, работающие на смартфонах с ОС Android и iOS.

Основными преимуществами мобильного приложения можно назвать:

• Постоянный доступ и получение информации об имеющихся вкладах, кредитах, депозитах балансе карт;
• Перевод средств как на карты банка, так и других финансовых организаций;
• Погашение кредиторской задолженности;
• Оплата ЖКХ, Интернет, домофон другое.

Программа является копией версии для ПК, авторизация происходит по тому же логину и паролю, единственное отличие – другой дизайн.

Программа бесплатна для скачивания, ссылку содержит уже сам официальный сайт, На сегодняшний день приложение скачали более 200 пользователей, оставляя положительные отзывы о работе приложения.

Как подключить мобильный банк

Функционал мобильного Челиндбанка доступен физическим лицам. Подключить его абсолютно бесплатно можно в любом отделении финансового учреждения. Новые клиенты к данному сервису не подключаются. Пользователи могут самостоятельно управлять шаблонами, опциями подключения. И для этого нет необходимости отправляться в отделение организации.

Мобильный банк позволяет максимально быстро получать сведения относительно задолженности по «коммуналке». Такая информация отображается в системе «Город» Также можно оплачивать услуги различных предприятий, которые имеются в данной системе, платить за мобильную связь, перечислять средства на любые реквизиты физических, юрлиц. К примеру, можно погашать кредиты, пополнять вкладные счета, иметь информацию относительно остатка на балансе счета, получать выписки по операциям, транзакциям. Мобильный банк позволяет сделать пользование услугами Челиндбанка максимально комфортным.

Возможности личного кабинета Челиндбанка

Персональный раздел предназначен для управления банковским счетом. Каждый пользователь способен просматривать историю операций, совершать денежные переводы, контролировать состояние баланса. Такие функции экономят время пользователя. Теперь не требуется искать ближайшее отделение или банкомат – практически все возможности представлены на официальном сайте:

• Оплата коммунальных услуг, телевидения, сотовой связи;
• Межбанковские и внутрибанковские переводы;
• Просмотр кредитной истории;
• Просмотр актуального курса валют, совершение обменных операций.

Базовая возможность личного кабинета – просмотр состояния баланса. Точная сумма находится вверху страницы. Немного ниже присутствует подробная история банковских операций. Можно просматривать дату начисления, перевода, списания средств. Личный кабинет содержит раздел настроек. Здесь пользователь способен изменить пароль либо логин. Изменения применяются после выхода из кабинета. При необходимости можно подключить уведомления на телефон, посмотреть историю обращений в техническую поддержку и прочитать руководство по работе с дистанционным обслуживанием.

Работа с продуктами банка

Клиент Челиндбанка в приложении может:

• Просмотреть информацию об условиях обслуживания текущих и карточных счетов.
• Сделать выписку по карте или счету за определенный период времени. Если документ должен быть подтвержден печатью банка, то придется обратиться в отделение.
• Совершить обмен валюты в рамках своих счетов.
• Получить реквизиты для безналичного перечисления и отправить их по электронной почте или СМС.
• Погасить действующий кредит, оплатить ежемесячный платеж.
• Управлять потребительскими кредитами: следить за начислением процентов и текущим объемом задолженности. В сервисе можно получить информацию о размере обязательных платежей и ознакомиться с графиком выплат.
• Подать заявку на выпуск дополнительной карты.
• Пополнить депозит, если это предусмотрено условиями его обслуживания. Для совершения такой операции могут использоваться средства карты или счета.
• Заблокировать карту в связи с ее утерей или кражей.
• Управлять кредитными лимитами. Следить за сроками льготного использования средств по кредитке.
• Открывать текущие счета.

Денежные переводы

Чтобы перевести денежные средства как внутри банка, так и держателям карт других банков, войдите в раздел «Безналичный перевод». В нем выбираем счет, с которого хотим совершить перевод, кликаем «Далее». Выбираем раздел «Реквизиты счета для зачисления» и заполняем пустые поля.

Жмем «Далее» и выбираем «Выслать смс-код». Вводим полученные символы в нужное поле и подтверждаем операцию кнопкой «Оплатить». Затем в «Уведомлениях банка» можно отследить статус процедуры.

Переводы в иностранной валюте

Получение возможно в качестве дарения, безвозмездной материальной помощи от физических и юридических лиц-нерезидентов, в качестве вознаграждения за проданные товары, оказанные услуги, в качестве выплат неторгового характера (зарплата, стипендии, пенсии, наследства и пр.), в качестве выплат по решениям судебных, административных и иных органов и т.п. путем перевода средств из-за границы.

Получение резидентами кредитов и займов от нерезидентов осуществляется в порядке, установленном Банком России, с оформлением паспорта сделки и использованием специальных счетов.

До проведения операции рекомендуется проконсультироваться со специалистами валютного контроля банка.

Перевод по системе SWIFT от нерезидентов можно получить несколькими способами:

• На счет “до востребования” в иностранной валюте;
• На срочный вклад в иностранной валюте;
• На карточный счет, открытый в банке в иностранной валюте;
• Без открытия счета при указании отправителем паспортных данных и/или места жительства получателя

Для получения перевода в иностранной валюте рекомендуется открыть счет в соответствующей валюте (счет “до востребования”, карточный счет, срочный вклад или др.). Получение наличных возможно только в двух валютах – долларах США и Евро. Это нужно учитывать при рассмотрении вопроса о получении перевода из-за границы.

Безналичная конвертация одной валюты в другую возможна по курсам банка на день сделки. За снятие наличной валюты, поступившей в безналичном порядке из-за границы, взимается комиссионное вознаграждение согласно тарифам Банка.

Для перечисления средств на счет в Челиндбанке, получатель сообщает отправителю свой номер счета в Челиндбанке, наименование, адрес и SWITF код Челиндбанка, реквизиты банка-корреспондента в соответствующей валюте (если их несколько, рекомендуется выбирать тот, что расположен географически ближе к отправителю).

О поступлении средств на счет можно узнать в отделе валютного контроля.

При отправлении перевода отправитель обязан указать цель перевода, т.е. в качестве чего перечисляется данная сумма (материальной помощи, зарплаты или др.).

Условия ипотечных программ

«Челиндбанк» реализует пять вариантов долгосрочных кредитов для приобретения недвижимости. Срок погашения от 12 месяцев до 15 лет. Минимальный размер займа – 300 тысяч рублей, за исключением продукта «Материнский капитал».

Существенным преимуществом является выбор принципа погашения — аннуитетная или дифференцированная схема. При первом способе, платеж фиксирован, что удобно для планирования расходов. При втором, первоначальные выплаты несколько выше, но уменьшаются с каждой последующей отчетной датой, вслед за процентами на оставшуюся сумму. Выигрыш заключается в снижении общей стоимости займа.

Штрафные санкции – 0,02% в сутки, от величины просрочки. Страхование объекта обязательно при кредите свыше 500 тысяч рублей, на срок более 1 года.

Кредит на приобретение объекта на стадии возведения

Продукт предназначен для покупки квартиры по договору долевого жилищного строительства на первичном рынке у компании застройщика.

Ставка годового обслуживания зависит от размера первоначального взноса:

• От 20 до 50% стоимости объекта – 11,4%;
• Свыше 50% – 11,25%.

Максимальный кредитный лимит не превышает 80% от оценочной стоимости приобретаемой жилплощади. Обеспечением может являться залог прав требования на квартиру, с последующим оформлением закладной сдачи дома в эксплуатацию. Либо уже имеющаяся в собственности недвижимость. Созаемщиками могут выступать близкие родственники.

Ипотека на готовую жилую недвижимость

Выдается для приобретения недвижимости на вторичном рынке:

1. Квартиры, а также доли в ней;
2. Частного жилого дома;
3. Земельного участка;
4. На рефинансирование ранее полученных ипотечных кредитов.

Величина первоначального взноса – от 15% цены покупки, ставка соответственно зависит от него:

• 15–50% – ставка 11,4% годовых;
• Свыше половины стоимости недвижимости – 11,25%.

Максимальный лимит составит 85% от оценочной стоимости приобретаемого объекта. Созаемщиками, как и при покупке жилья на первичном рынке, могут стать близкие родственники кредитополучателя. Гарантией возврата, также выступает залог на объект ипотеки либо другое имущество, собственником которого является заемщик.

Срок кредитования при покупке земли сокращается до 5 лет. Базовые условия на иные объекты – до 15 лет.

Под материнский капитал

Это выгодное предложение для многодетных семей, стремящихся к улучшению жилищных условий. Программа предназначена для реализации материнского капитала на покупку недвижимости – дома, квартиры, комнаты, доли, земли. Кроме того, возможен целевой займ для строительства.

Обеспечением может быть как поручительство физического лица, так и залог приобретаемого имущества. Максимум по кредиту можно взять 500 тыс. рублей, без ограничения по минимальной сумме. Ставка – 23% годовых, максимальный срок – 12 месяцев.

Ипотека для клиентов банка

Для граждан, ранее выплативших кредит в «Челиндбанке» без нареканий, предусмотрены специальные условия, представленные двумя дополнительными программами кредитования.

При покупке строящегося жилья по договору долевого участия, а также недвижимости вторичного рынка, ставка годового обслуживания составит:

• Если внесен первоначальный платеж от 20 до 50%, – 11,25% годовых;
• Когда начальный взнос свыше половины суммы сделки – 11% годовых.

Потребительские кредиты

Что касается рефинансирования в «Челиндбанке» долгов для физлиц, то их реализация происходит по стандартным кредитным продуктам, предлагаемых банком. Условия для каждой программы отличны. Предлагаемые продукты в банке выглядят следующим образом:

• Кредит «Доверие». В рамках такого займа можно получить от 15 000 до 5 000 000 рублей на период до 5 лет. Обязательно применяется мера обеспечения в виде залога. Ставка по ссуде составит минимум 14%, если срок кредитования до 12 месяцев, при более длительных заимствованиях процент может достигать 16 пунктов.
• Кредит «Доверие плюс». Здесь рефинансирование осуществляется без обеспечительных мер, т. е. залог не нужен. Однако это влечет сокращение максимально возможной к получению суммы в 800 000 рублей. Ставка будет колебаться от 16,5% до 18,5%, все зависит от срока кредитования.
• Кредит «Стандартный». Условия соответствуют программе «Доверие», за небольшим исключением. Процентные ставки здесь больше и составляют от 17 до 19% в год.

• Предложение «Стандартный без обеспечения». Если у клиента нет возможности предоставить залог, ему доступно кредитование в рамках данной программы. Конечно, повышенные риски для банка скажутся на максимальных размерах предоставляемой суммы, которая ограничивается 500 000 р., сокращенным сроком предоставления средств до 36 месяцев, а также увеличенной ставкой в 22,5-23,5% в год.
• Программа «Пенсионный». Заем предоставляется в размере до 1 000 000 рублей и при этом ставка снижена по сравнению с аналогами на рынке и составляет 15,5% в год, а при длительных сроках кредитования – 16,5%. Максимальная продолжительность выдачи средств – 5 лет.
• Предложение «Пенсионный плюс». Облегченный вариант по сравнению со стандартным аналогом. Кредитуют в размере максимум 200 000 рублей, но при этом залог не требуется. Ставка увеличена до 18,5-19,5% годовых, а срок такой же – 60 месяцев.
• Потребительский кредит в рамках зарплатного проекта. Продукт схож с программой «Доверие». Но нижний порог предоставляемой суммы составляет 10 000 рублей. Если обязательство обеспечивается залогом, то ставка составит в зависимости от срока заимствования 13,6%-15% годовых, при его отсутствии 16-18%.
• Заем на покупку готовой жилой недвижимости. Эта программа «Челиндбанка» дает возможность рефинансирования ипотеки в 2018 г. Продолжительность кредитования составляет до 15 лет, а сумма, которую готов выделить банк, не превышает 85% цены жилья, при этом минимально предоставляются средства в размере 300 000 рублей. Ставка по ссуде составит 9,9-10,5% годовых. Если клиент имеет хорошую историю по кредитам или получает зарплату на карт-счет банка, то условия будут еще более лояльные и выгодные.

Какие кредиты рефинансирует «Челиндбанк»

«Челиндбанк» предлагает физическим лицам перекредитовать потребительские и ипотечные займы как в другом банке, так и в самом «Челиндбанке». При этом в КФО действует несколько самостоятельных программ.

Лоялен банк не только к физическим лицам, но и индивидуальным предпринимателям и представителям малого и среднего бизнеса. Для них предоставление заемных средств осуществляется в двух направлениях — это рефинансирование кредитов:

• Которые раньше получались бизнесменами на собственные нужды;
• Оформленных для покупки коммерческой недвижимости.

Условия выдачи ссуды отличны в зависимости от конкретного продукта, потому прежде чем обращаться, следует изучить все имеющиеся программы по отдельности.

Условия рефинансирования

«Челиндбанк» не выделяет рефинансирование ипотеки в отдельную услугу, данный вид займа, совмещен с двумя программами долгосрочных обязательств:

1. Кредит на приобретение вторичной недвижимости.
2. Ипотека на готовое жилье для клиентов «Челиндбанка» с положительной кредитной репутацией.

Ставки по договору рефинансирования зависят от соотношения стоимости залога к сумме займа:

• От 50% до 85% – 10,9% годовых;
• Менее половины – 10,75%;

Для клиентов банка, уже успешно погасивших кредит ранее, стоимость ипотеки снижена и составляет – 10,75 и 10,5% соответственно. Договор заключается периодом от 12 месяцев до 15 лет, на сумму от 300 000 рублей. Максимальный лимит достигает 85% от стоимости залога. Погашение возможно как аннуитетными платежами, так и дифференцированными ежемесячными взносами. Обеспечением выступает залог имеющейся в собственности жилплощади, предмет рефинансируемой ипотеки. Страхование закладываемого объекта обязательно при сумме займа свыше 500 000 рублей.

Досрочное погашение в любой момент времени, некоторые ограничения касаются аннуитетного способа расчета, при котором минимальный размер сверх обязательного платежа, должен быть более 5 000 рублей.

Банкоматы и офисы

Для удобства клиентов Челиндбанка в мобильном банке представлена возможность поиска ближайшего отделения или банкомата по данным геолокации. Воспользоваться такой опцией можно без авторизации в кабинете пользователя, выбрав соответствующий пункт меню «Банкоматы» или «Отделения». В зависимости от того, какую информацию хочет получить пользователь, он узнает о месторасположении:

• Ближайшей точки обслуживания. В этом случае указывается точный адрес отделения/банкомата и актуальный номер телефона.
• Всех пунктов с обозначением на карте.

Если клиент не знает, как добраться до выбранного отделения или банкомата, в приложении он может проложить самый удобный маршрут.

Телефон горячей линии Челиндбанка

Кредитная организация обладает горячей линией, действующей на территории страны. Для получения консультации звоните по номеру 8-800-500-18-00. Совершение звонков бесплатное. Представители контактного центра помогут заблокировать потерянную карту, подключить дополнительные сервисы или получить справочную информацию. Кроме того, банк обладает региональными телефонами. Они опубликованы на официальном сайте в разделе «Места обслуживания». Дополнительный способ получения поддержки – отправка электронного письма по адресу mail@chelindbank.ru. Описывайте проблему максимально подробно, чтобы получить консультацию. Также пользователь способен приложить с персонального компьютера различные файлы по теме своего вопроса. Обращения могут рассматриваться продолжительное время, поэтому для решения срочных проблем целесообразно звонить на горячую линию.