Как зарегистрироваться и войти в личный кабинет банка Сетелем
Сетелем банк специализируется на потребительском и бизнес-кредитовании клиентов. Его отделения представлены более чем в 70 городах России. Кроме традиционного банковского обслуживания Сетелем предоставляет услуги онлайн-банкинга. Личный кабинет пользователя позволяет контролировать свой счет, подавать заявки на кредитование и оплачивать кредиты не выходя из дома.
Содержание
- 1 Регистрация личного кабинета Сетелем банка
- 2 Вход в личный кабинет «Сетелем банк»
- 3 Как восстановить доступ к личному кабинету Сетелем Банка
- 4 Возможности личного кабинета
- 5 Приложение «Сетелем Мой банк»
- 6 Кредит наличными в Сетелем банке
- 7 Как оплатить кредит в банке Сетелем через Сбербанк Онлайн
- 8 Автокредиты от Сетелем банка
- 9 Как узнать остаток по кредиту через личный кабинет
- 10 Как отключить СМС-оповещения от Сетелем
- 11 Как узнать номер договора по кредиту
- 12 Как получить справку о погашении кредита
- 13 Телефон горячей линии Сетелем банка
Регистрация личного кабинета Сетелем банка
Если вы являетесь клиентом данной кредитно-финансовой организации, дополнительная регистрация на официальном сайте вам не нужна. Чтобы войти в личный кабинет Сетелем банка и начать работу с функционалом интернет-банкинга, будет достаточно:
- Перейти на cetelem.ru.
- Щелкнуть по вкладке «Мой банк», расположенной в верхнем меню.
- Оказавшись на странице авторизации, указать номера мобильного телефона, паспорта и кредитного договора/ карты.
- Проверить правильность введенных данных и нажать на кнопку «Войти в систему.
Банк отказался от традиционной связки «логин + пароль» в пользу данных, которые достаточно сложно забыть и легко проверить. Такое решение позволило не только сделало взлом аккаунтов пользователей в разы труднее, но и упростить работу системы, отказавшись от функции восстановления пароля.
На сторонних ресурсах встречается информация о том, что вход в личный кабинет Сетелем банка осуществляется по дате рождения и номеру телефона. Однако это ошибка. Для авторизации в системе пользователь вводит номера карты/договора, телефона и паспорта.
Поэтому, если какой-то из этих идентификаторов изменился, не забудьте уведомить об этом своего кредитора. Для этого посетите филиал банка, где брали кредит, и сообщите сотруднику, что хотите внести изменения в контактную информацию профиля.
Вход в личный кабинет «Сетелем банк»
Способов входов в личный кабинет несколько: через реквизиты договора, онлайн-вход в Сетелем «Мой банк» через приложение, по номеру паспорта или по номеру мобильного телефона.
Выбрав любой из вариантов, далее вам достаточно только нажать кнопку «Войти в систему».
Вход в личный кабинет через сайт www.cetelem.ru
Как войти в личный профиль через официальный сайт:
- Найдите вкладку на главном сайте www.cetelem.ru «Мой Банк».
- Введите любые из следующих личных данных:
- номер договора;
- реквизиты карты;
- номер мобильного, указанного в документах.
- После ввода информации нажмите «Войти в систему».
«Сетелем» личный кабинет вход по номеру телефона
Введите номер, указанный в договоре, в специальной форме в девятизначном эквиваленте (т. е. без «8» и «+7»). Вход в личный аккаунт на этом будет выполнен.
Личный кабинет «Сетелем» вход по номеру договора
В специальном поле введите цифры банковского договора, после чего войдите в личный профиль.
Вход через мобильное приложение
Чтобы войти в личный кабинет «Сетелем» через мобильное приложение данных, указанных выше, будет недостаточно. Вместе с одним пунктом из них, вам нужно создать пин-код из 5 цифр. После этого все последующие входы будут проходить через этот пароль.
Как восстановить доступ к личному кабинету Сетелем Банка
Если вы забыли свои данные для входа в систему, восстановить их можно несколькими способами:
- Обратившись лично в любой из офисов банка с документом для удостоверения личности владельца карты.
- Позвонив по телефонам горячей линии службы поддержки банка.
Также при изменении личной информации клиента, а именно, смены паспортных данных или номера мобильного телефона, зарегистрированного в системе по кредитному договору, следует немедленно обратиться в банк по бесплатному номеру телефона или в любое официальное его представительство. После занесения новых сведений клиента в базу, вы сможете повторно пройти регистрацию в мобильном приложении банка, указав актуальную информацию. Вход в интернет-банкинг также будет доступен посредством ввода обновленных данных.
Возможности личного кабинета
В связи с тем, что основным направлением работы Сетелем Банка является выдача кредитов населению, персональный интернет-сервис предназначен для информирования заемщиков по кредитным продуктам и погашения полученных займов.
Клиенты Сетелем банка имеют возможность совершать следующие операции в личном кабинете:
- получать сведения по счету;
- узнавать остаток долга по кредиту;
- заказывать досрочное гашение займа (полное или частичное);
- получать новый график платежей после частичного досрочного гашения;
- направлять запросы, обращения, претензии и получать ответы на них;
- вносить средства по кредиту с банковских карт;
- получать персональные предложения по кредитованию.
В интернет-банке Сетелема можно найти ближайшую точку обслуживания кредитной организации.
Аналогичные операции доступны в меню мобильной версии сервиса «Мой банк».
При выборе пункта меню «Просматривать полную историю сообщений» система выдаст подменю, включающее пункты по просмотру отправленных обращений и ответов банка, также клиенту будет предоставлена возможность связаться со специалистами фининститута одним из трех способов:
- позвонить;
- написать сообщение в личном кабинете;
- отправить обращение через социальные сети.
Пункт меню «Оплатить кредит через интернет» направит пользователя в платежный сервис. Клиент должен выбрать гашение какого продукта он произведет — кредита или кредитной карты. Для оформления платежа необходимо ввести информацию:
- номер карты, с которой гасится кредит;
- карту или кредитный счет, по которым производится зачисление;
- сумму оплаты.
Внимание! За перевод денег взимается комиссия — 1,6% при оплате картой Visa, 0,8% с карты Mastercard.
Страница, вызываемая пунктом меню «Проверить зачисление средств», покажет информацию о кредите, включая сведения о последнем платеже и дате зачисления.
Пункт меню «Заказать полное или частичное досрочное гашение» позволяет не только направить обращение в банк, но и рассчитать сумму дополнительного и общего взноса на дату платежа.
Чтобы посчитать полную сумму возврата кредита следует ввести дату гашения в соответствии с договором. В Сетелем Банке условием досрочного гашение является подача заявления не позднее чем за 30 дней до платежа. Дату полного погашения следует выбирать с учетом этого условия.
Пример: По условиям договора кредит гасится 20 числа каждого месяца. При подаче заявления 03.09.17 года ближайшей датой досрочного гашения займа будет 20.10.17, так как 20.09.17 не выполняется условие о предупреждении банка о досрочном гашении за 30 дней.
При выборе частичного досрочного гашения клиенту также следует выбрать дальнейший способ оплаты кредита — с сокращением срока кредитования или уменьшением суммы ежемесячного платежа. Затем проставить дату (учитывая условие о предупреждении за 30 дней) и желаемую сумму. Дальше действовать согласно подсказкам сервиса.
Оставшиеся пункты меню позволяют пользователю совершить соответствующее действие — найти ближайшую точку обслуживания, вывести график платежей, создать обращение в банк или просмотреть реквизиты кредитного счета.
Приложение «Сетелем Мой банк»
Для удобства пользования было создано мобильное приложение «Сетелем банк», с помощью которого можно совершать те же операции, что и через личный кабинет. Разработаны приложения для платформы Андроид и iOS.
Мобильное приложение полностью повторяет функционал официального сайта online.cetelem.ru. Работает через мобильные данные или WiFi. Войти в приложение можно с помощью придуманного пин-кода.
Скачать «Сетелем банк» личный кабинет «Мой банк» на смартфон можно двумя способами:
- в магазинах приложений Google Play или App Store;
- пройдя по ссылкам на официальном портале «Сетелем».
Для корректной работы программы «Мой банк» нужны следующие версии прошивок в зависимости от операционной системы:
- для Андроида не ниже 4.0.3;
- для iOS от 8.0 и выше.
Возможности программы на смартфон:
- отслеживание счетов, трат, графика погашения займа;
- сведения об акциях и предложений от партнеров;
- возможность заказать звонок оператора при возникших вопросах;
- список физических отделений «Сетелем» для очного визита.
Кредит наличными в Сетелем банке
Функционал личного кабинета Сетелем Банка предоставляет клиентам обширный набор возможностей. Некоторые из них заслуживают детального рассмотрения.
Как получить
Большой популярностью среди заемщиков пользуется удобный и практичный кредитный калькулятор. Он размещается на сайте организации в свободном доступе. Чтобы рассчитать с его помощью примерные условия кредита, необходимо:
- Зайти в личный кабинет Сетелем (пошаговая инструкция приведена выше).
- Выбрать раздел меню КРЕДИТ НАЛИЧНЫМИ.
- Указать желательные параметры кредита – срок и сумму.
Следствием выполнения описанных действий становится расчет условий кредитования. Результаты выводятся в правой части экрана и включают три ключевых параметра:
- величину самого кредита;
- сумму переплаты;
- размер ежемесячного платежа.
При желании потенциального заемщика результаты расчета с легкостью корректируются. Для этого достаточно сдвинуть плашку любого из трех исходных параметров в нужную сторону. Следствием таких действий становится получение более приемлемых для клиента условий выдачи заемных средств. Чтобы получить кредит в Сетелем банке, достаточно:
- выйти на связь со специалистом организации;
- заказать обратный звонок.
После этого следует выполнять инструкции сотрудника банковской организации.
Проверка остатка по кредиту
Текущая информация по кредиту – одна из востребованных и важных для любого заемщика. Причин для ее получения может быть несколько. Подобные сведения необходимы как для планирования бюджета, так и для досрочного погашения кредита.
Чтобы узнать в личном кабинете Сетелем Банка задолженность на текущую дату, нужно:
- произвести вход в личный кабинет на сайте финансового учреждения;
- перейти в раздел меню СУММА ДОСРОЧНОГО ПОГАШЕНИЯ.
В результате выполнения перечисленных действий информация по кредиту будет выведена на экран. Изучив ее, заемщик без проблем спланирует бюджет или примет решение о досрочном погашении кредита.
Виды кредитного страхования
Выделяются два основных типа кредитного страхования:
- Коллективное. Применяется для защиты от страховых случаев нескольких лиц, которые выступают как единое целое. Банк заключает договор страхования со страховой компанией, а затем подключает к нему своих заёмщиков. Для присоединения к программе коллективного страхования необходимо написать заявление во время оформления кредитного договора. Возврат такой страховки после «периода охлаждения» не предусмотрен.
- Индивидуальное. При таком страховании заёмщик сам заключает договор со страховой компанией. Банк в этом случае может только выступить посредником, чтобы заёмщику не пришлось лично обращаться в офис страховой компании. Он же берёт на себя обязанность за перечисление денег на оплату полиса. Клиенту выдаётся полис и договор страхования. Возврат страховки после «периода охлаждения» и возвращаемая сумма зависят от условий договора.
«Период охлаждения» — первые 2 недели с момента подписания договора страхования. В этот период договор страхования можно расторгнуть и вернуть часть денег. Это право закреплено в «Указаниях Банка России», от 20 ноября 2015 года.
Индивидуальное страхование предлагают несколько компаний:
Страховая компания | Программа | Возможность возврата денег за страховку после «периода охлаждения» | Сумма возврата |
ОО СК «Сбербанк страхование жизни» | Страхование жизни и здоровья заёмщиков по целевым потребительским кредитам | Деньги не возвращаются | |
ООО «СК КАРДИФ» | Комплексное страхование заёмщиков по целевым потребительским кредитам от несчастных случаев, болезней и на случай недобровольной потери работы и защита товара | Деньги возвращаются в течение 21 дня с момента оформления, позже выплаты не производятся | Пропорционально использованным дням |
Добровольное страхование от несчастных случаев и болезней | Деньги возвращаются в течение 21 дня, позже выплаты не производятся | Пропорционально использованным дням | |
ООО «СК «РГС – Жизнь» | Страхование жизни, здоровья и трудоспособности | Возврат производится | Сумма прописывается в договоре |
ООО Страховая компания «Согласие- Вита» | Добровольное страхование жизни | Деньги не возвращаются |
Вернуть страховку после окончания «периода охлаждения» получится только застрахованным в «РГС-Жизнь» и «СК Кардиф». У остальных страховых компаний прописано, что выплаты при расторжении договора страхования не производятся, если иное не предусмотрено договором страхования, поэтому прежде, чем писать заявление в страховую компанию, необходимо прочитать условия договора.
Как отказаться от страховки
Одно из направлений работы финансовой организации – оформление онлайн-страховки. Клиентам предлагается несколько видов страховки от Сетелем Банка.
Страховка оформляется компаниями, которые входят в число партнеров Сетелем.
Обязательным видом страховки от Сетелем Банка выступает только полис КАСКО при автокредитовании. От всех остальных предложений клиент имеет право отказаться. В некоторых случаях – даже после заключения договора на страхование. Отказ от КАСКО также возможен. Например, при досрочном погашении автокредита или при желании сменить страховую компанию. Для этого необходимо:
- зайти в личный кабинет Сетелем Банка;
- перейти в раздел «Формы заявлений». Ссылка на него находится в нижней части страницы;
- найти нужное заявление на отказ от страховки;
- заполнить документ и отправить его в банковскую организацию или страховую компанию.
Отказ от страховки Сетелем Банка с полным возвратом потраченных на полис средств возможен только в период охлаждения. Его продолжительность определяется правилами страховой компании. Например, в Сбербанк Страхование она составляет 3 недели. По истечении указанного срока отказ от страховки предполагает уплату части страховой премии.
Частичное погашение кредита
Чтобы не путаться в датах и платежах, заявление лучше подавать в дату списания.Например, дата списания — 20 сентября. Сумма ежемесячного платежа — 2 000 рублей. Заемщик оплатил 20 сентября плановый платеж 2000 рублей, а 10 октября решил написать заявление на частично досрочное погашение на сумму 10 000 рублей. По условиям договора он ждёт месяц — списание пройдёт 10 ноября. 20 октября наступает еще один ежемесячный платёж — 2 000 рублей. 10 ноября необходимо будет оплатить 10 000 рублей для частично досрочного погашения, а 20 ноября наступит очередной платеж, по которому опять надо будет заплатить 2 000 рублей, поскольку изменение в графике произойдут только со следующего месяца.
Рассмотрим другой вариант: Заемщик 20 сентября внес плановый платеж и оставил заявку на частично досрочное погашение в размере 10 000 рублей. 20 октября наступил очередной платеж, по которому списалась эта сумма вместе с очередным платежом, а 20 ноября график уже пересчитается и ежемесячный платеж уменьшится. Но необходимо учитывать, что вместе с досрочным погашением надо внести и ежемесячный платёж. В этом примере клиент 20 октября должен заплатить не только 10 000 рублей для досрочного погашения, но и 2000 рублей в счет ежемесячного платежа.
Полное досрочное погашение кредита
Вход в личный кабинет финансовой организации открывает доступ к большому количеству возможностей. Среди них – не только информация по кредиту, но и оплата долга.
При принятии решения о способе погашения, следует учитывать размер комиссии. Сегодня существует два способа досрочно погасить кредит в Сетелем Банке без дополнительных расходов. Первый – автоплатеж в Сбербанке, а второй – использование терминалов Элекснет. В обоих случаях требуется соблюдать лимиты по количеству и величине финансовых операций.
Для погашения кредита с помощью ЛК необходимо:
- авторизоваться в личном кабинете системы;
- перейти в раздел меню «Как погасить кредит»;
- ввести вариант погашения «Без комиссии»;
- выбрать один из двух доступных способов;
- следовать инструкциям сервиса кабинета.
Как оплатить кредит в банке Сетелем через Сбербанк Онлайн
Заплатить за кредит Сетелем через Онлайн Сбербанк можно несколькими способами, в том числе используя приложение и подключенный личный кабинет.
- В первую очередь, выбирается вкладка «Платежи и переводы».
- Далее можно либо осуществить поиск поставщика, набрав в поисковой строке наименование организации или его ИНН, либо выбрать перевод «На счет в другом банке». Здесь указываются 20 цифр кредитного счета и далее выбирается карта списания.
- Система обновляет информацию и указывает на имя какого клиента Сетелем будет произведено зачисление.
Несмотря на то, что это кредитный счет зачисление будет произведено в течение 3 дней от момента постановки отметки об успешной транзакции.
Важно помнить, что датой платежа считается не момент списания денег, а поступление на баланс денег. Отмечается, что если клиент заплатил до 8 часов вечера, то деньги будут отправлены в тот же день.
Автокредиты от Сетелем банка
Условия и тарифы автокредитования указаны на банковском сайте. Согласно им, к клиенту предъявляются следующие требования:
- Возраст — от 21 до 75 лет (на момент завершения договора кредитования);
- Наличие регистрации в регионе присутствия Сетелем банка.
Заемщики должны предоставить паспорт и второй документ, подтверждающий личность, а также военный билет (мужчины до 27 лет).
От наемных работников потребуются:
- справка №2 НДФЛ;
- копия трудовой книжки, заверенная работодателем;
- справка от работодателя.
Предприниматели должны предоставить оригинал декларации с отметкой о приеме налоговым органом. Форма декларации зависит от системы налогообложения, по которой работает ИП.
С 1 января Сетелем банк возобновил кредитование по программе «Первый автомобиль». Кроме нее, действует 10 программ автокредитования.
Процентные ставки по автокредиту и образец договора автокредита представлены на сайте.
Подать заявку на автокредит онлайн или на досрочное погашение можно через кабинет или приложение «Мой банк».
Особенности и условия
По этой программы можно приобрести несколько категорий транспортных средств:
- Новые автомобили;
- Мотоциклы;
- Подержанные авто.
В зависимости от целей кредитования разработаны отдельные тарифные планы:
- «Надежный»;
- «МОТО»;
- «Ford credit».
Тарифный план «Надежный» имеет несколько направлений: Классика и Экспресс. Максимальная сумма кредита достигает 4 млн. руб. Минимальная – 100 тыс. руб. Процентная ставка варьируется между 11,9% и 21,9% годовых. Минимальная процентная ставка устанавливается при наличии определенного дисконта на покупку подержанных авто, возраст который не более 3-х лет.
Клиент должен внести первоначальный взнос в размере 20-90% от стоимости авто.
Оформить кредит по тарифному плану «Классика» могут граждане РФ, предоставив следующие документы:
- национальный паспорт;
- водительское удостоверение/СНИЛС/ИНН;
- справку о доходах с места работы по форме 2-НДФЛ.
Если клиент является ИП, он должен предоставить выписку из Налоговой инспекции о доходах за последний квартал, свидетельство о регистрации предпринимательства и другие необходимые документы.
Оформить кредит по тарифному плану «Экспресс» также могут граждане РФ. При этом они предоставляют такие документы:
- национальный паспорт;
- СНИЛС/водительское удостоверение.
Справку о доходах предоставлять не нужно. Именно по этому в программе предусмотрены повышенные ставки по кредиту, нежели в программе «Классика».
Стоит учесть, что оформление КАСКО не во всех программах является обязательным.
Тарифный план «МОТО» разработан для тех клиентов, которые любят мотоциклы. В нем также предусмотрено два направления кредитования: «Классика» и «Экспресс». Минимальная сумма кредита составляет 100 тыс. руб. Максимальная – 3 млн. руб. Процентная ставка зависит от многих параметров. Среди них:
- размер первоначального взноса;
- срок кредитования;
- марки мотоцикла.
Минимальная процентная ставка – 12,9% годовых. Максимальная – 16,7% годовых. Срок кредитования: 12-60 месяцев в зависимости от выбранной программы (с шагом в 12 месяцев). Требования к заемщику такие же, что и в предыдущей программе.
Тарифный план «Ford credit» предназначен для клиентов, которые решили приобрести авто известной марки «Ford». В нем тоже есть два направления: «Классика» и «Экспресс». Максимальная сумма кредита составляет 4 млн. руб. Минимальная – 100 тыс. руб. Процентная ставка: 10,6 – 21% годовых. Она зависит от того, согласен дли клиент оформить КАСКО. Также во внимание берут стоимость автомобиля, срок кредитования, которые может быть 12, 24, 36, 48, 60 месяцев. Требования к заемщику в этой программе аналогичные, что и в предыдущих.
Как забрать ПТС из банка после погашения кредита
Чтобы получить ПТС, нужно полностью выплатить долг по автокредитованию. После этого с паспортом и номером договора нужно обратиться в региональное представительство Банка. Адрес: г. Санкт-Петербург. пл. Александра Невского, д.2, лит. Е, пом. 8 этаж, 801 кабинет.
Как вернуть страховку жизни по автокредиту
Страхование жизни не является обязательным для получения ссуды на авто. Если клиент заключил договор страховки и намерен его расторгнуть, он должен обращаться в страховую компанию. В момент подписания договора устанавливается время, в которое можно вернуть 100% страховки. В первую очередь нужно расторгнуть договор со страховщиком, а затем обратиться лично в банк для возвращения денег.
Как узнать остаток по кредиту через личный кабинет
Сведения по кредиту доступны в личном кабинете Сетелем банка. В разделе «Действующие кредиты» можно получить следующую информацию:
- Реквизиты кредитного договора;
- График плановых платежей;
- Остаток по кредиту;
- Величину переплаты;
- Способы погашения долга.
Также здесь можно подать заявку на досрочное погашение долга (полное или частичное) и проследить его обработку.
Простота оформления займа в Сетелеме и отсутствие необходимости подтверждать доход привлекает заемщиков. В целом, клиентская база на 65% состоит из клиентов, которым отказал Сбербанк, 25% приходится на клиентов, приобретающих товары в кредит. Банк активно развивается, используя только лучшее из опыта Сбербанка и BNP Paribas Personal Finance.
Подробнее о взаимодействии на сайте: http://www.sberbank.ru/ru/about/company_partner/cetelem.
Как отключить СМС-оповещения от Сетелем
SMS-информирование от банка отключается по телефону горячей линии. Также можно самостоятельно отправить запрос на отключение СМС-оповещений. Отключение услуги бесплатно.
Как узнать номер договора по кредиту
Уточнить номер кредитного договора для авторизации на сайте или других нужд можно в самом договоре, который клиенту выдали в офисе банка. Если документ утерян, можно позвонить в службу поддержки. Оператору нужно будет сообщить паспортные данные.
Как получить справку о погашении кредита
Закрыв кредитную линию, обязательно нужно взять документ, подтверждающий закрытие кредита. Чтобы получить справку, нужно обратиться в офис банка с оригиналом паспорта. Сотрудник проверяет факт закрытия займа и выдаёт заявление. Его нужно заполнить, проверить наличие мокрой печати от Сетелем и подписей. Цену справки устанавливает банк.
Телефон горячей линии Сетелем банка
Когда у вас возникают какие – либо вопросы по обслуживанию в компанию, или вы хотите активировать или, наоборот, отключить какую – либо услугу, у вас есть возможность обратиться на горячую линию компании по специальному телефону 8 495 644 33 44. Сервис работает круглосуточно. Специалисты компании в кратчайшие сроки решат вашу проблему, проконсультируют по банковским услугам или по вопросам, которые вас интересуют. Проблема будет решена оперативно.
В случае, если ваш вопрос не требует срочного решения. Вы можете выбрать другой способ для связи с компанией:
- Через форму обратной связи, которая представлена на сайте компании;
- Через мобильный клиент.
Обратит внимание: для удобства обслуживания клиентов компания разработала специальный раздел, в котором представлены ответы на те вопросы, которые наиболее часто интересуют пользователей. Если у вас возникает вопрос, не спешите обращаться на горячую линию. Зайдите в этот раздел и попробуйте найти ответ в нем. Мы уверены, что вы быстро найдете всю интересующую вас информацию, и вами не нужно будет связываться со специалистами компании.