Как войти в личный кабинет Сбер Бизнес Онлайн для малого бизнеса и предпринимателей

Вход в личный кабинет  Открыть расчетный счет

Сбер Бизнес Онлайн — сервис дистанционного управления финансовыми ресурсами вашей компании. Пользоваться системой Сбербанка для юридических лиц может пользоваться как клиент банка, так и юридическое лицо, имеющее счет в другом банке России. Система Сбербанк Бизнес Онлайн представляет из себя личный кабинет, с помощью которого сотрудники организации осуществляют финансовый контроль за расчетным счетом и производят финансовые операции. Сервис рассчитан на использование малым бизнесом и индивидуальными предпринимателями. Для физических лиц личный кабинет называется Сбербанк Онлайн.

Личный кабинет Сбербанк для малого бизнеса

Банк предусмотрел большинство потребностей представителей малого бизнеса, включая предпринимателей. Онлайн вход в личный кабинет позволяет решать ряд задач:

1. Обеспечение кассовым аппаратом, соответствующим требованиям закона №54-ФЗ. Пользователь кабинета экономить на приобретении дорогостоящего оборудования, взяв его в аренду. Продукция дочерней компании
2. Сбербанка Эвотор предоставляется клиентам с платежом от 1,3 тысячи рублей ежемесячно, обеспечивая весь нужный функционал для передачи онлайн-сведения в ФНС.
3. Подключение пакета услуг продвижения компании всего за 540 рублей, с полной прозрачностью реализации сервиса, с продвижением компании в сети.
4. Проверка надежности поставщика, сводя риски сотрудничества с ненадежными партнерам к минимуму.
5. Онлайн-отчетность в ФНС избавляет от дополнительных трат времени и усилий, а при работе по упрощенной системе налогообложения заполнение декларации происходит автоматически.
6. Помощь юриста, предоставленного банком с ежегодной платой 2,5 тысяч рублей.
7. Оформление корпоративной карты, с возможностью удобного расходования и ведения отчетности по затратам в интересах бизнеса. При подключении тарифа Легкий старт карта предоставляется безвозмездно.
8. Учет и контроль клиентской базы, с отражением индивидуальных данных о каждом клиенте. заявка на открытие счета

Подключение к системе Сбер Бизнес Онлайн

Чтобы стать владельцем личного кабинета для управления бизнесом, необходимо обратиться в ближайшее отделения для работы с юридическими лицами (внимание! с юр.лицами работают центральные по району отделения) с паспортом и учредительными документами, подтверждающих, что вы являетесь ИП или ООО. Сотрудник попросит вас написать заявление по форме банка, после чего выдаст вам ответный лист с информацией о сервисе. Также в устной форме объяснит порядок действий. Подключение произойдет в срок от нескольких часов до 1 недели.

Как зарегистрироваться в Сбер Бизнес онлайн

Для начала конечно же, следует оформить счет в Сбербанке, это можно и нужно осуществить только через официальную страницу, нажав на кнопку как показано на картинке.

После этого вы уже попадаете на саму форму регистрации в Сбербанке.

В ней все это обязательно нужно записать:

• Вид вашего счета;
• Ваш государственный регистрационный номер;
• Ваш идентификационный номер налогоплательщика;
• Ваш примерный уровень выручки за год (указывается только в рублях);
• Тип вашей организации;
• Номер вашего телефона;
• Адрес вашего email;

Также не поленитесь и прочитайте регламенты обработки персональных данных и резервирования счета. Последним шагом будет код подтверждения с картинки и нажатие кнопки «Продолжить», остаётся следовать инструкциям.

Для использования сервиса Бизнес онлайн придется обратиться в филиал Сбербанка и сообщить сотруднику о желании пользоваться такой услугой. Работник выдаст заявления. В нем указываются данные о заявителе и подходящий способ входа.

Выбрать можно СМС-сообщения, или электронный ключ. С первым всё предельно просто, а вот второй вызывает вопросы.

Ключ называют «токен», он является флеш-картой, которую достаточно единожды поместить в USB-порт ПК.

Внимание!!! Какую бы безопасность ни обеспечивал сервис, помните о нескольких правилах, соблюдая которые, вы не оставите хакерам, мошенникам никаких шансов:

• Операционная система на вашем компьютере с которого осуществляется вход в Сбербанк Бизнес онлайн должна быть лицензионной, для того, чтобы ее службы безопасности постоянно обновлялись.
• Не давайте браузерам запоминать пароль от личного кабинета.
• Логин и пароль известен только вам. Сотрудники сбербанка не знают их. Внимание !!! Это важно !!!Любые звонки под видом операторов Сбербанка, с просьбой сообщить им любые данные для доступа расценивайте как мошенничество!
• Пароль а также логин лучше всего хранить на листке бумаги, написанными ручкой в секретном месте.(можно в сейфе)
• Не заходите в систему с общедоступных точек доступа Wi-FI в кафе, барах, ресторанах и тд.
• Устанавливайте современные антивирусные программы.
• Закрывайте сессию кнопкой «Выйти«.

Вход в систему Сбер Бизнес онлайн

Реалии современного времени требуют от бизнеса максимальной оперативности. Поэтому руководители предприятий вынуждены предпринимать попытки уменьшить количество времени на осуществление операций.

Сервис от Сбербанка позволяет вести управление финансами удаленно. Для этого необходим персональный компьютер с доступом в интернет. И больше не потребуется ехать в банковское отделение, стоять в очередях, руководствоваться режимом работы банковского учреждения. Необходимо открыть персональный раздел в специализированном сервисе Сбербанка.

Для входа в интернет-сервис Сбербанка, требуется использовать официальный интернет-сервис банковской организации. Поэтому требуется пройти по ссылке www.sberbank.ru , затем в меню вверху выбрать подраздел «Малому бизнесу и ИП» – «Сбербанк Бизнес Онлайн». Затем будет открыта страница, позволяющая перейти в персональный подраздел юридических лиц, к которому привязана организация.

Войти в сервис можно такими методами:

• Применяя логин и пароль;
• С помощью специального ЭЦП, устройства дающего право входа.

Первый метод в бланке для авторизации требует внесения логина и пароля, которые выдаются в момент регистрации в сервисе, и после нажать «Вход». В случае ввода корректных сведений, на телефон придет сообщение со специальным разовым кодом, который впоследствии вводится в специальное окошко, для входа в систему. И далее будет открыто основное меню сервиса.

Во второй ситуации потребуется ЭЦП и ПК с необходимым ПО. USB устройство вставляется в специальный порт ПК, после требуется пройти на специальный подраздел входа и руководствоваться регламентами, который выдает сама система. Сервис проведет проверку устройства ЭЦП и откроет доступ к базе.

Сервис от Сбербанка универсальный и позволяет оформить в него возможность доступа для любого работника, потребуется лишь сформировать учетную запись и определить полномочия работника. Особенно полезен сервис для собственника организации и сотрудников бухгалтерии:

• Собственник получает возможность руководить финансами своей фирмы удаленно;
• Сухгалтер перемещает средства учреждения по указаниям руководства.

В 2018 году 21 мая Сбербанк произвел полное обновление сервиса интернет-банкинга для бизнеса, при этом старая вариация системы оставлена для доступа по предпочтениям клиента. Обновленная версия намного современнее, оснащена удобным интерфейсом, имеет большую производительность и обновленные услуги и предложения для ведения бизнеса.

Вход при помощи СМС

Пароль для входа в онлайн сервис будет оправлен смс-сообщением на номер телефона указанный в заявлении. Полученный пароль – это только тестовый пароль для первого входа в систему и дается клиенту для возможности сменить его на новый.

Вход в систему осуществляется методом двойной аутентификации. Имеется ввиду, что после введения логина и пароля на подключенный номер телефона придет код в смс-сообщении. Этот код надо одноразово ввести в систему для подтверждения входа. Его действие активное на протяжении 15 минут после запроса кода.

Вход с помощью USB-токена

Вместо SMS-кода юридическое лицо имеет право завести электронную цифровую подпись (ЭЦП) и пользоваться ею в Сбербанк Бизнес Онлайн для входа в систему. Данные о токене и код доступа выдается клиенту на флеш-карте, там же храниться электронный сертификат для ключей. Дальше необходимо придерживаться пошаговой инструкции:

• Подсоедините USB-носитель к компьютеру;

• Откроется окно, где в специальное поле вбейте уникальный код, полученный вместе с флешкой;

• Далее потребуется пройти авторизацию в СББОЛ. Введите логин и запросите тестовый пароль, он придет на мобильник. Если данные указаны верно, система попросит вас задать новый защитный код для входа;
• Следующим этапом станет создание электронной подписи. Пользователя перенаправит на страницу формирования сертификата с подробным описанием всех действий;
• Вбейте необходимые сведения и отправьте в кредитное учреждение запрос на обработку данных;
• Распечатайте в трех экземплярах Сертификат ЭЦП и Свидетельство на ключ, обязательно поставьте печать и закрепите документ подписью директора. Предоставьте бумаги в отделение банка;

• После того как сертификат будет готов на телефон придет СМС-оповещение. В Сбербанк Бизнес Онлайн зайдите в Личный Кабинет и подтвердите документ.

После извлечения портативного носителя, соединение прервется. Таким образом, исключен риск несанкционированного доступа к персональной странице на SBBOL.

Входа в Сбербанк Бизнес Онлайн при помощи ЭЦП

Электронно-цифровая подпись – это программа, как правило, размещаемая на флеш-карте, необходимая для осуществления входа в сервис. Помимо этого она играет роль смс-пароля при подписании документов, что необходимо для обеспечения безопасности на еще более высоком уровне. Сегодня услугу создания ЭЦП предлагает множество сайтов, клиенту банка следует обратиться к одному из них для ее получения.

Выполнить данную процедуру своими силами нельзя, это ограничение предусмотрено из соображений безопасности. Для замены существующего логина нужно обратиться в то отделение банка, в котором был заключен договор на открытие Сбербанк Бизнес Онлайн.

Что делать, если не получается войти в систему

При появлении проблем во время входа в Сбербанк Бизнес Онлайн необходимо следовать простой инструкциии.

Если высвечивается сообщение: «Неправильное имя пользователя или пароль»:

• Необходимо удостовериться, что данные вводятся без ошибок, которые могут возникать из-за включенной раскладки клавиатуры.
• Проверяется точность перехода. Ресурс действует по адресу https://sbi.sberbank.ru:9443/ic/dcb.
• При утере пароля необходимо вызвать форму восстановление данных. Для этого нужно нажать на ссылку «Забыли пароль».

Появляется уведомление о блокировке учетной записи:

• Вход выполнялся неправильно более 6 раз, что привело к приостановке доступа.
• Требуется обратиться в отделение банка.

Высвечивается сообщение о блокировке офиса пользователя или недоступности токена:

• Проблема решается только при непосредственном обращении к специалисту банка или в службу технической поддержки.

Интернет-клиент 9443

Также появился новый инструмент для корпоративных клиентов Интернет-клиент 9443. Теперь войти в личный кабинет «Сбербанк Бизнес Онлайн» можно на основании данного кода. Хотите воспользоваться этой возможностью? Вам необходимо подать заявление в ближайшее отделение банка, подписать договор. Благодаря токену вы входите в систему. Это может быть как флеш карта с содержанием электронного ключа с доступом к личному кабинету «Сбербанк Бизнес Онлайн» так и СМС. В первом случае, как только вы вставите флешку в порт, будет соединение, и прервется как только вытащить USB-носитель. Это специально сделанно, для того чтобы упростить вход и исключить несанкционированноее вторжение.

А вот при СМС, каждый раз когда входите в систему, кроме пароля и логина придется вводить разовый код который приходит на ваш мобильный телефон в виде СМС. И больше никаких дополнительных программ не нужно для пользования протоколом.

Приложение Сбербанк Бизнес Онлайн для мобильных устройств

Для небольших компаний и лиц, оформивших индивидуального предпринимателя, больше подойдет мобильная версия сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн:

• для Android.
• для iPhone.

С помощью приложения вы сможете оперативно управлять своими счетами, отслеживать осуществление финансовых операций и производить ежедневные транзакции без особых усилий. Вам потребуется только наличие мобильного устройства и установленного сервиса. В приложении есть самые необходимые функции. С вашего телефона вы сможете:

• контролировать выписки и остаток на своем счету в банке;
• создавать, визировать, а также направлять «платежки» в банк;
• проводить транзакции;
• предъявлять счета;
• прописывать реквизиты и проводить оплаты квитанций по фотографии счета;
• отсылать реквизиты;
• контролировать статус платежей;
• осуществлять поиск тех или иных операций по указанным параметрам;
• менять настройки безопасности в системе;
• выполнять ряд других действий со своим расчетным счетом.

Использование приложение доступно только тем клиентам, которые уже подключились к сервису Сбербанк Бизнес Онлайн. Процесс регистрации с мобильного телефона займет всего пару минут. Потребуется только скачать приложение.

Что предлагает Сбербанк Онлайн малому бизнесу и корпоративным клиентам

Дистанционное обслуживание в рамках системы, которая имеет сокращенное название АС СББОЛ (SBBOL), позволяет активно использовать множество инструментов, направленных на успешное развитие бизнеса. Для юридических и физических лиц Бизнес Онлайн открывает следующие возможности:

1. Открытие одного или нескольких расчетных счетов, получение сведений о совершаемых операциях и движению денежных средств через специальные выписки и отчеты.
2. Выпуск зарплатных карт для сотрудников предприятия, а также привязка пластика к счету с целью расширения возможностей финансовых операций.
3. Осуществление валютного контроля с возможностью быстрого отображения существующего курса конвертации, который выполняется в момент формирования мультивалютного перевода.
4. Обширная проверка контрагентов на благонадежность и быстрый порядок расчета при сотрудничестве.
5. Удобное подтверждение платежей, которые были заведены помощником или бухгалтером, а также эффективная транзакция между счетами компании.
6. Сдача отчетности в государственные органы, которая может включать оплату налогов, сборов и пошлин. Сервисом можно пользоваться для получения информации по штрафам и всем начислениям с учетом исполнения всех обязательств.
7. Подача заявок на получение овердрафта или кредита. Корпоративным клиентам также открыт доступ к различным инвестиционным программам, что позволяет быстро взять кредит.
8. Получение банковских гарантий.
9. Открытие депозитов и установление не снижаемого остатка на счете.
10. Оформление лизинга коммерческого легкового и грузового транспорта, спецтехники малым и средним бизнесом и ИП, а также финансирование различных проектов.

Новая веб-версия системы Сбербанк Бизнес имеет расширенный доступ к услугам и предложениям.

Наиболее выгодные предложения для корпоративных клиентов

Для эффективной корпоративной работы подготовлены специальные услуги (функциональные возможности), которые позволяют быстро преумножить капитал. Соответственно, каждый корпоративный сможет заработать, воспользовавшись следующими продуктами:

1. Размещение денежных средств.
2. Получение кредита.
3. Использование инвестиционных программ.
4. Качественное банковское обслуживание.

Операции с ценными бумагами – еще одна доступная возможность. Кроме этого, банк берет на себя обязательства по финансированию лизинговых сделок, когда возникает такая необходимость. При этом весь процесс обслуживания клиента проходит дистанционно, благодаря чему появляется возможность максимально быстро проводить необходимые операции.

Тарифы на использование Сбер Бизнес Онлайн

Существует специальный прайс-лист, где перечислены цены на те или иные услуги, связанные с обслуживанием лиц с юридическим статусом. Стоит отметить важный момент. Если вы клиент Сбербанка, подключение кабинета обойдётся вам бесплатно. Имея счёт в любом другом банке России, эта процедура обойдётся вам в 960 рублей (цена для Москвы).

Стоит отметить, что Сбербанк Бизнес Онлайн — это отличный вариант для тех, кто открывает малый бизнес. Используя при этом тариф «Старт», вы сможете открыть расчётный счёт и выполнять те или иные финансовые транзакции в рамках установленных лимитов. При этом всё это абсолютно бесплатно. Когда масштабы вашего бизнеса расширятся, тогда можно переходить к более дорогим тарифам, которые позволят оперировать значительными суммами.

Вам стоит внимательно изучить перечень услуг, так как там вы найдёте массу полезных функций. Например, не помешает подключить SMS-информирование, которое позволит вам в любое время суток быть в курсе всех финансовых операций. Ещё полезным будет сервис по проверке контрагентов. Благодаря нему вы точно не заключите договора с теми компаниями, которые когда-либо проявляли себя с плохой стороны.

Открытие расчетного счета

Для открытия расчетного счета в Сбербанке юридическому лицу или его представителю необходимо посетить ближайшее отделение банка, работающее с юридическими лицами, и оставить заявку на РКО.

Для экономия времени вы можете посетить официальный сайт Сбербанка и зарезервировать счет. В течение 5 минут вам будут предоставлены реквизиты, а это значит что вы уже сможете принимать оплату от партнеров, однако управлять счетом вы сможете только после заключения договора на обслуживания в банке.

Если регистрация в системе будет осуществляться представителем организации, то помимо уставных документов необходимо предоставить в банк заверенную руководителем доверенность на право представлять интересы компании и подписывать документы.

Любой желающий может оценить возможности системы Сбербанк Бизнес благодаря функции «Демо-доступ», которая доступна по ссылке https://sbi.sberbank.ru:9444/ic/dcb/login.html?demoMode

Вы можете выбрать способ доступа в Сбербанк Бизнес Онлайн: по логину и паролю или с помощью ЭЦП. Подключение к системе обычно занимает 1-2 рабочих дня.

Посмотреть список отделений банка, обслуживающих юридических лиц вы можете на официальном сайте Сбербанка. Сверху страницы раздел «Отделения и банкоматы» — «Для юридических лиц».

Тарифы на РКО

Сбербанк предлагает 4 тарифа. Их различают условия обслуживания и включенный набор услуг. Но стоимость открытия счета равна нулю.

Условия тарифа «Легкий старт» для ИП и юридических лиц

Сбербанк разработал пакет «Легкий Старт» для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, которые начали заниматься своей деятельностью не раньше 3 месяцев назад.

Действуют такие условия:

• бесплатное открытие и обслуживание счета;
• отсутствие комиссии за любые платежные операции с клиентами Сбербанка;
• бесплатный перевод трех платежей в месяц клиентам сторонних банков;
• моментальный выпуск бизнес-карты, привязанной к расчетному счету, с отсутствием платы за ее использование в течение первого года.

Кроме этого, банк устанавливает крупные лимиты для переводов средств физическим лицам без удержания комиссии.

Стоимость оформления расчетного счета

Желающим узнать, сколько стоит оформить р/с для субъектов малого бизнеса в СБ, следует предварительно определить наиболее подходящий тарифный план. За открытие счета для для юридических и физических лиц по стандартной программе придется заплатить единовременную комиссию. При подключении любого пакета услуг РКО счет открывается бесплатно.

Пользователям обеспечены комфортные условия:

• безопасность финансовых операций;
• высокая скорость выполнение транзакций;
• удобные инструменты дистанционного управления финансами;
• низкая плата за пользование банковскими продуктами или полное отсутствие таковой;
• круглосуточная служба поддержки;
• широкий ассортимент полезных дополнительных программ;
• бонусы и акции.

Легкость ведения бизнеса, оптимизация затрат, безопасность безналичных расчетов гарантированы клиентам надежного учреждения.

Открытие зарплатного проекта в Сбербанке

Если ИП или ООО работает стабильно, для руководителей вместе с сотрудниками выгодно подключить зарплатный проект Сбербанка. Он позволяет делать централизованное перечисление работникам зарплатной платы и других пособий, не используя наличные. Для зарплатных клиентов в Сбербанке предусмотрены различные привилегии: начисление процентов, программа лояльности, льготные ставки на кредит и т.д.

Руководители организации сами выбирают, какой будет зарплатная карта:

• классическая: обслуживание от 0 рублей;
• золотая: обслуживание от 0 рублей;
• карточка с бонусами Аэрофлота: 0 рублей или 450 рублей в месяц.

От типа зависит стоимость обслуживания и набор привилегий.

Все карты выпускаются в платёжной система Мир, Виза или Мастеркард.

Если клиент хочет оформить зарплатный проект, то стоимость обслуживания будет складываться из:

• комиссии за подключение;
• ежемесячной платы;
• процентов с переводов и зачислений.

Тарифы зависят от того, есть у юр лица или ИП расчетный счёт, открытый в Сбербанке, или нет.

1. При наличии счёта

В Сбербанке подключение и обслуживание зависит от тарифа на расчётно-кассовое обслуживание и пакета услуг. Комиссия за переводы ЗП – от 0,1 до 0,7%. Она рассчитывается индивидуально. Внесение средств через кассу – 1%, переводом – без процентов, через бизнес карту – 0,15%.

2. При отсутствии счёта

В Сбербанке оформление начинается с подключению к ДБО, за что взимается 960 рублей. Ежемесячно за него берётся 650 рублей.

В рамках зарплатного проекта за перевод ЗП взимается от 0,1 до 0,7% в зависимости от региона, количества сотрудников и размера оплаты труда. Внесение средств переводов – без комиссии, через кассу – с комиссией 1%.

Для работников выпуск карты бесплатный, но стоимость обслуживания зависит от типа карты.

Внесение и снятие наличных в банкоматах своего банка – без комиссии в пределах того, какой лимит установлен.

Зарплатный проект для ИП без работников

Для ИП без сотрудников не предусмотрены услуги в пределах зарплатного проекта. Точнее, это просто бессмысленная услуга. В штате числится только сам индивидуальный предприниматель, и он может снимать деньги с расчётного счёта в любой время. Отчетность для этого не требуется, какие-либо штрафы тоже не предусмотрены.

Подключение зарплатного проекта для ИП без сотрудников не несёт никакой пользы.

На кредитную историю оно не влияет. Банк при рассмотрении кредитной заявки будет смотреть на ежемесячный оборот, а не перечисление ЗП.

Если же клиент получит оповещение о том, что для него услуга доступна для подключения, это всего лишь автоматическая рассылка. Она приходит не адресно, а всем клиентам в Сбербанке.

Подключение зарплатного проекта

Открытие зависит от того, если ли у организации расчётный счёт в Сбербанке. Если да, то руководителю или бухгалтеру достаточно активировать услугу через каналы дистанционного банковского обслуживания или по звонку на телефон горячей линии.

При отсутствии счёта представитель компании должен подать заявку через сайт или по телефону. По договорённости он приходит в отделение банка и заключает договор. Нужно предоставить паспорт, ИНН и документы в зависимости от формы собственности.

Далее данные сотрудников передаются единым реестром, и Сбербанк выпускает для них именные карты. Юрлицу или ИП выдаются логин и пароль для использования системы ДБО. В дальнейшем руководителю или бухгалтеру достаточно проверить реестр и перечислить средства на нужные счета.

Перед подключением взвесьте все плюсы и минусы, выберите нужный тип карты, изучите тарифы, выберите пакет услуг. Могут возникнуть некоторые трудности:

• несоответствие суммы реестра и покрытия;
• превышение лимита операций без комиссии;
• сбой в системе.

Они не являются серьёзными стоп-факторами для работы и решаются без труда.

Если вы хотите закрыть проект, необходимо подать заявление в отделении или через систему дистанционного обслуживания.

Расторжение договора занимается 15 дней. Оно возможно только при полной уплате услуг и отсутствии задолженностей.

Зарплатный проект необходимо для перечисления заработной платы на банковские счета сотрудников. Банк выдают им именные карты, на который руководитель или бухгалтер и переводит необходимые суммы. Подключить проект в Сбербанке можно, даже если расчётный счёт открыт в другом банке. Достаточно подать заявку на сайте или в отделении. Такой проект имеет и плюсы, и минусы для руководителей и сотрудников и решение о подключении нужно принимать взвешенно.

Перевод средств со счета ИП на карту физического лица в Сбербанке

Очень просто перевести деньги со своего счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн. Для начала пользователю необходимо пройти процедуру регистрации в отделении банка. Онлайн-сервис для организаций и ИП отличается от интернет-банка для частных клиентов. Услуга подключается после предоставления в представительство банка пакета документов. Перечень необходимых бумаг можно уточнить у менеджера.

После получения сведений учетной записи клиент может в любое время авторизоваться в личном кабинете сервиса, совершать платежные операции и контролировать баланс. Владельцу бизнеса не придется для каждой расходной операции посещать банковское отделение.

Через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет переводить деньги на карты физических лиц. Для перечисления средств на карточку недостаточно знать номер пластика, при проведении операции указываются полные реквизиты счета.

Инструкция для перевода средств со счета ИП на карту:

• войти в онлайн-сервис;
• выбрать раздел «Услуги»;
• сформировать платежное поручение контрагенту;
• ввести сумму перевода;
• указать счет, с которого списываются деньги;
• заполнить поле БИК банка, после чего автоматически отобразися название банка и корреспондентский счет;
• ввести полные реквизиты карточного счета;
• в графе «Назначение платежа» указать цель перевода денег;
• подтвердить операцию СМС-кодом.

Деньги могут быть переведены на карту индивидуального предпринимателя, при этом он выступает ее держателем как физическое лицо. В назначении платежа вводится текст «На личные нужды». Представлять отчет в налоговый орган о расходованных средствах в таком случае не нужно.

Если средства переводятся на карточки других лиц, в назначении платежа обязательно следует указать цели перевода и подготовить соответствующие документы.

Иногда совершить оплату не удается. Отказ в проведении операции может произойти по следующим причинам:

1. Недостаточно средств, возможно, отправитель не учел размер комиссии.
2. Превышение суточного лимита по расходным операциям. В таком случае перечислить деньги можно на следующий рабочий день.
3. Наложение ареста на счета по запросу судебных приставов ограничивает доступ к средствам. Воспользоваться деньгами можно только после снятия ограничения. Обратитесь к приставу и уточните причину ареста.
4. В редких случаях деньги невозможно перечислить из-за технического сбоя. Попробуйте повторить операцию через некоторое время.

Получатель должен сообщить отправителю сведения о своем карточном счете. Узнать их можно по телефону «горячей линии», в личном кабинете пользователя либо в ближайшем отделении банка.

Деньги поступают физ. лицу в течение одного рабочего дня. Максимальный срок зачисления – 3 суток.

Дистанционный сервис пока не пользуется широкой популярностью среди индивидуальных предпринимателей. Однако пользователи, которые подключили услугу, отмечают удобство сервиса и понятный интерфейс.

Через отделение

Перевести деньги со счета ИП на карту физического лица можно в отделении банка. При обращении в офис необходимо иметь при себе паспорт и знать реквизиты карты получателя. Также потребуется указать филиал, в котором физ. лицо открыло карточку.

Сообщите сотруднику банка о намерении перевести средства. Специалист самостоятельно заполнит форму платежного поручения, клиенту останется лишь оплатить комиссионный сбор.

Комиссии

Перевод средств со счета ИП на его собственные карты осуществляется без комиссии. Также бесплатно переводятся деньги на карточку третьего лица, если пластик оформлен в том же отделении, где открыт расчетный счет ИП.

Перечисление на карту другого лица потребует оплаты комиссии в отделении в размере 1,5%. Установлены ограничения: минимальный размер сбора – 30 рублей и максимальный – 1 000 рублей.

Через дистанционный сервис отправлять средства можно с меньшей комиссией, составляющей 1%. Интернет-банк позволяет экономить не только время, но и деньги.

Программы кредитования для ИП

• Программа «Доверие» – это кредит от Сбербанка для ИП без поручителей и без залога на развитие бизнеса и текущие потребности. Рассчитывать на получение этого займа может предприниматель, у которого объем выручки в год не превышает 60 млн. рублей. Кредит на развитие ИП выдается на 36 месяцев под 19,5 % годовых, а максимальная сумма кредита составляет 3 млн. рублей.
• Программа «Экспресс под залог» – кредит на развитие бизнеса для ИП под залог недвижимости или оборудования. Заявка на получение кредита рассматривается быстро. Размер суммы заемных средств увеличен, а также нет необходимости подтверждать целевое использование средств. Этот кредит для ИП в Сбербанке выдается на срок до 36 месяцев под 16-23 %. Сумма займа в пределах 300 тыс. – 5 млн. рублей.
• Займ наличными для расчетов с контрагентами. Индивидуальный предприниматель может взять кредит в Сбербанке для ИП наличными в сумме до 1 млн. рублей с возможностью повторного обращения для выдачи займа. Предприниматель должен предоставить залоговое обеспечение (недвижимость, транспортные средства, оборудование), а также подтвердить целевое применение выданных банком денежных средств. Такой кредит выдается в среднем на срок до 5 лет.

Кредит малому бизнесу в Сбербанке

Сравнительная таблица программ для ИП и предприятий.

Условия кредитования в Сбербанке России в 2019 году зависят от программы, которую выбирает заемщик. Сумма лимита может составлять от 150 000 руб. до 600 000 000 руб. Процентная ставка в крупнейшем банке страны начинается от 11%. Деньги для бизнеса предоставляются на срок от 12 месяцев до 10 лет.

Кроме выбора программы, клиенту предстоит определиться с режимом кредитования. В зависимости от специфики работы компании Сбербанк предлагает такие режимы:

1. Обычный кредит для бизнеса, предполагающий единовременное перечисление денег на расчетный счет заемщика. Проценты на сумму кредита начисляются независимо от того, воспользовался предприниматель средствами или нет. Обычно этот режим выбирают руководители ООО и индивидуальные предприниматели.
2. Кредитная линия от Сбербанка. Она может быть рамочной, возобновляемой (ВКЛ) и невозобновляемой (НКЛ). Первый вариант предполагает предоставление средств по отдельным договорам, у каждого из которых есть свой лимит. В ВКЛ существует период доступности, по окончании которого банкиры деньги не выдают. Как только долг погашается, использовать лимит можно снова. Если заемщик выбирает НКЛ, проценты начисляются на остаток задолженности, а за неиспользованную часть лимита взимается комиссия.
3. Овердрафт, который особенно удобен для предприятий торговли. Такая услуга позволяет заемщику Сбербанка уходить в минус по счету, а через некоторое время возвращать долг. Как правило, средства списываются сразу после перечисления на расчетный счет выручки или других поступлений. Выдается как правило овердрафт на короткий срок (1 мес.).

Во многих случаях кредиты для малого бизнеса в Сбербанке подразумевают целевое использование. Но в рамках программ «Доверие» и «Бизнес-Доверие» разрешается тратить предоставленные средства на любые цели.

Смарт кредитование

Под понятием «смарт кредит Сбербанка для бизнеса» понимается программный продукт, предполагающий систему взаимодействия в комплексе. Для этого были созданы интернет-сервисы и специальное приложение для сотовых телефонов «Сбербанк Бизнес».

Плюсы смарт кредитования в Сбербанке:

• облуживание в комплексе;
• солидный выбор программ;
• внеконкурентные ставки по % большинства программных продуктов;
• льготные условия.

В Сбербанке создали удобный онлайн-сервис, где соискатели кредита могут получить наиболее выгодные предложения относительно финансирования. После ввода всех указанных в интерфейсе данных, система выдаст информацию о подходящей кредитной программе.

Недостатки:

1. Некоторые программы, которые оказываются единственными для определенной деятельности, могут иметь завышенные процентные ставки.
2. Закрыта программа кредита на франшизу «Бизнес старт».

Из-за таких минусов Сбербанка некоторые бизнесмены вынуждены искать альтернативу в виде иных финорганизаций, к примеру: «Россельхозбанк», «ВТБ24», «Альфа». Это основные конкуренты Сбербанка.

Сбер Бизнес Онлайн телефон горячей линии

Если в ходе работы с личным кабинетом у вас возникли вопросы, вам не стоит переживать, ведь всегда можно связаться с представителями компании и уточнить интересующие вас моменты. Контактный центр принимает звонки круглосуточно, вам достаточно позвонить по одному из номеров:

• 8 (800) 555 5 777. Все звонки на территории России бесплатные.
• +7 (495) 500-55-50. Если вы звоните из-за границы, этот номер для вас. Деньги снимаются согласно вашему тарифу.

Позвонив в службу поддержки, вы узнаете ответ на любой свой вопрос. Сотрудники компании быстро помогут и в случае необходимости даже подключат или отключат те или иные услуги. Единственное условие для выполнения каких-то важных операций по телефону — идентификация вашей личности. Потребуется ответить на ряд определённых вопросов.